5 Cách tra cứu hợp đồng bảo hiểm đơn giản, chính xác

Tra cứu hợp đồng bảo hiểm chỉ với vài thao tác trên website hoặc ứng dụng giúp bạn có thể nhanh chóng kiểm tra thời hạn hợp đồng, quyền lợi bảo hiểm, lịch sử thanh toán mà không cần thủ tục rườm rà. Cùng OPES tìm hiểu các cách tra cứu bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ nhanh chóng, chính xác, tối ưu quyền lợi bảo hiểm và an tâm trước mọi rủi ro!

Tổng hợp 5 cách tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhanh chóng:

• Tra cứu qua website của công ty bảo hiểm

• Tra cứu bằng ứng dụng của công ty bảo hiểm

• Liên hệ hotline của công ty bảo hiểm

• Liên hệ tư vấn viên chăm sóc hợp đồng

• Đến trực tiếp quầy giao dịch

1. Tra cứu hợp đồng bảo hiểm để làm gì?

Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ là một thỏa thuận quan trọng, yêu cầu người tham gia hiểu rõ quyền lợi và trách nhiệm của mình. Việc tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ không chỉ giúp bạn nắm bắt chính xác thông tin, mà còn đảm bảo quyền lợi tối đa khi cần thiết.

Việc này đặc biệt cần thiết đối với các hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, có thời hạn hợp đồng dài và nhiều điều khoản phức tạp. Lợi ích khi tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ định kỳ:

• Giảm thiểu rủi ro, tránh hiểu lầm: Việc kiểm tra hợp đồng giúp bạn hiểu rõ điều khoản bảo hiểm, tránh những hiểu lầm không đáng có về quyền lợi, điều kiện chi trả, từ đó hạn chế các rủi ro tài chính khi xảy ra sự cố.

• Xử lý tình huống khẩn cấp hiệu quả: Khi gặp sự cố bất ngờ, nắm rõ hợp đồng sẽ giúp bạn biết cách yêu cầu bồi thường, làm việc với công ty bảo hiểm và đảm bảo được hỗ trợ nhanh chóng, đúng quy trình.

• Điều chỉnh và bổ sung hợp đồng phù hợp: Kiểm tra hợp đồng định kỳ giúp bạn phát hiện bất kỳ sai sót hoặc thiếu sót nào trong quyền lợi bảo hiểm. Bạn có thể điều chỉnh thông tin, nâng cấp gói bảo hiểm hoặc bổ sung sản phẩm bảo hiểm đi kèm nếu cần thiết.

• Đảm bảo tuân thủ cam kết tài chính: Việc tra cứu hợp đồng giúp bạn theo dõi thời gian đóng phí, thời gian gia hạn để tránh mất hiệu lực bảo hiểm, đảm bảo quyền lợi luôn được duy trì mà không bị gián đoạn.

Bạn nên tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ ít nhất một lần mỗi năm để đảm bảo thông tin luôn chính xác và phù hợp với kế hoạch tài chính của bạn. Điều này không chỉ giúp bạn chủ động bảo vệ bản thân và gia đình, mà còn tối ưu hóa quyền lợi bảo hiểm một cách hiệu quả nhất!

Tra cứu bảo hiểm giúp bạn hiểu rõ quyền lợi và nội dung hợp đồng bảo hiểm

2. Khi nào cần tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ?

Với những lợi ích quan trọng kể trên, tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ là việc cần thực hiện định kỳ. Người tham gia nên kiểm tra thông tin hợp đồng ít nhất một lần mỗi năm để đảm bảo quyền lợi luôn được duy trì, phát hiện kịp thời các điều chỉnh cần thiết và tránh những rủi ro không đáng có. 

Chủ động quản lý hợp đồng giúp bạn an tâm tài chính, đồng thời tối ưu hóa lợi ích bảo hiểm một cách hiệu quả nhất.

>>> Xem thêm:  Điều kiện và thủ tục chuyển giao hợp đồng bảo hiểm mới nhất

3. Các thông tin cần kiểm tra trong hợp đồng bảo hiểm nhân thọ

Khi tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, bạn cần lưu ý các thông tin quan trọng dưới đây để đảm bảo quyền lợi và tránh rủi ro không đáng có.

• Thông tin về bên mua bảo hiểm: Chủ hợp đồng bảo hiểm, người đứng tên ký kết hợp đồng và có trách nhiệm đóng phí định kỳ.

• Thông tin về người thụ hưởng: Cá nhân hoặc tổ chức được nhận quyền lợi bảo hiểm khi xảy ra sự kiện bảo hiểm.

• Thông tin về người được bảo hiểm: Đối tượng được bảo vệ bởi hợp đồng bảo hiểm, công ty sẽ chi trả quyền lợi nếu xảy ra rủi ro về sức khỏe, tính mạng.

• Sản phẩm bảo hiểm chính: Sản phẩm bảo hiểm nhân thọ chính, bảo vệ khách hàng trước các rủi ro như bệnh tật, tai nạn, tử vong.

• Sản phẩm bảo hiểm bổ sung: Các gói bảo hiểm mở rộng đi kèm, như bảo hiểm sức khỏe, bảo hiểm tai nạn, bảo hiểm bệnh hiểm nghèo.

• Phí bảo hiểm cơ bản: Số tiền bắt buộc phải đóng để duy trì hợp đồng và hưởng quyền lợi bảo hiểm.

• Ngày đến hạn đóng phí: Thời gian quy định để người tham gia đóng phí đúng hạn, tránh hợp đồng mất hiệu lực.

• Thời hạn bảo hiểm: Khoảng thời gian công ty bảo hiểm chịu trách nhiệm chi trả quyền lợi hoặc bồi thường khi có sự kiện bảo hiểm.

• Thời điểm đáo hạn hợp đồng: Thời điểm hợp đồng kết thúc, công ty bảo hiểm hoàn trả giá trị tích lũy (nếu có) cho người tham gia.

• Lịch sử đóng phí: Ghi nhận các lần thanh toán phí bảo hiểm, giúp khách hàng theo dõi tình trạng đóng phí của mình.

• Hộp thư hệ thống: Cung cấp thông tin quan trọng từ công ty bảo hiểm như thưởng bảo tức, lãi chia, quà tặng sinh nhật, nhắc nhở đóng phí…

Lưu ý: Kiểm tra hợp đồng bảo hiểm định kỳ giúp bạn chủ động bảo vệ quyền lợi, kiểm soát tài chính và tránh mất hiệu lực hợp đồng. Hãy tra cứu ít nhất một lần mỗi năm để đảm bảo kế hoạch tài chính luôn được duy trì!

Khi tra cứu bảo hiểm, bạn nên kiểm tra thời hạn, thông tin bên mua, thụ hưởng và sản phẩm

4. Hướng dẫn 5 cách tra cứu hợp đồng bảo hiểm.

Dưới đây, OPES sẽ hướng dẫn bạn các bước tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhanh chóng và chính xác nhất.

4.1. Tra cứu qua website của công ty bảo hiểm

Hiện nay, hầu hết các công ty bảo hiểm đều cung cấp dịch vụ tra cứu hợp đồng online qua website, giúp khách hàng dễ dàng kiểm tra thông tin hợp đồng mọi lúc, mọi nơi. Dưới đây là các bước tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ trên website của hầu hết các công ty bảo hiểm

Cách tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ trên website chung:

• Bước 1: Truy cập website chính thức của công ty bảo hiểm và đăng nhập tài khoản. Nếu chưa có tài khoản, bạn cần tạo mới bằng cách nhập thông tin cá nhân.

• Bước 2: Chọn mục “Hợp đồng của tôi” → Nhấn “Tra cứu hợp đồng” để kiểm tra các thông tin như phí bảo hiểm định kỳ, thời hạn đóng phí, số tiền bảo hiểm…

• Bước 3: Để xem chi tiết lịch sử thanh toán, chọn mục “Thông tin thanh toán” → Kiểm tra lịch sử đóng phí, lịch sử vay và trả vay, lịch sử thanh toán hợp đồng.

• Bước 4: Nếu cần tra cứu quyền lợi bảo hiểm, chọn mục “Chi trả quyền lợi” để xem thông tin về các quyền lợi được chi trả khi xảy ra sự kiện bảo hiểm.

Hướng dẫn cách tra cứu hợp đồng bảo hiểm phi nhân thọ trên Website OPES:

• Bước 1: Truy cập https://opes.com.vn/ và nhấn vào mục “Đăng nhập”. Nếu chưa có tài khoản, chọn “Đăng ký” và nhập thông tin cá nhân.

• Bước 2: Kiểm tra thông tin hợp đồng bằng cách chọn “Hợp đồng của tôi” sau đó chọn “Tra cứu hợp đồng”. Cuối cùng bạn hãy kiểm tra các thông tin quan trọng như: số hợp đồng, ngày hiệu lực, quyền lợi bảo hiểm.

• Bước 3: Chọn mục “Thông tin thanh toán” để xem lịch sử đóng phí, thời hạn đóng phí, lịch sử vay và trả vay.

• Bước 4: Kiểm tra quyền lợi bảo hiểm bằng cách chọn “Chi trả quyền lợi” để xem chi tiết về mức chi trả bảo hiểm, điều kiện hưởng quyền lợi bảo hiểm, trạng thái xử lý hồ sơ bồi thường.

4.2. Tra cứu bằng ứng dụng của công ty bảo hiểm

Dưới đây là các bước thực hiện để tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ trên ứng dụng di động:

Bước 1: Tải ứng dụng của công ty bảo hiểm

• Truy cập CH Play (Android) hoặc App Store (iOS).

• Tìm kiếm ứng dụng của công ty bảo hiểm bạn tham gia. Ví dụ:

  • OPES 

  • FWD E-services của FWD.

  • Dai-ichi Connect của Dai-ichi.

  • My Sunlife của Sun Life.

  • MB Ageas Life của MB Ageas.

Bước 2: Đăng ký hoặc đăng nhập tài khoản

• Nếu chưa có tài khoản, nhấn “Đăng ký” và nhập thông tin cá nhân theo hướng dẫn.

• Nếu đã có tài khoản, nhấn “Đăng nhập” bằng số điện thoại, email hoặc tài khoản đã đăng ký.

Bước 3: Chọn mục “Tra cứu hợp đồng”

• Sau khi đăng nhập, vào mục “Hợp đồng của tôi”.

• Chọn “Tra cứu hợp đồng” để hiển thị danh sách hợp đồng bảo hiểm đang tham gia.

Bước 4: Xem chi tiết thông tin hợp đồng

• Truy cập vào từng hợp đồng để kiểm tra các thông tin quan trọng như:

  • Số hợp đồng, ngày hiệu lực, phí bảo hiểm định kỳ.

  • Lịch sử đóng phí, số tiền bảo hiểm.

  • Quyền lợi bảo hiểm, điều kiện bồi thường.

OPES là công ty bảo hiểm tiên phong ứng dụng công nghệ số, giúp khách hàng tra cứu hợp đồng nhanh chóng ngay trên ứng dụng di động, cụ thể:

Bước 1: Tải ứng dụng OPES

• Truy cập CH Play (Android) hoặc App Store (iOS).

• Tìm kiếm và tải ứng dụng “OPES Insurance”.

• Cài đặt và mở ứng dụng trên điện thoại.

Bước 2: Đăng nhập hoặc đăng ký tài khoản

• Nếu chưa có tài khoản, chọn “Đăng ký” và nhập:

  • Số CCCD.

  • Số hợp đồng bảo hiểm.

  • Số điện thoại hoặc email.

• Nếu đã có tài khoản, chọn “Đăng nhập”.

Bước 3: Chọn mục “Tra cứu hợp đồng”

• Trên giao diện chính, chọn “Hợp đồng của tôi”.

• Nhấn vào “Tra cứu hợp đồng” để xem danh sách các hợp đồng bảo hiểm đang tham gia.

Bước 4: Xem chi tiết hợp đồng

• Chọn hợp đồng muốn xem để kiểm tra:

  • Số hợp đồng, ngày hiệu lực, số tiền bảo hiểm.

  • Lịch sử đóng phí, lịch sử vay, quyền lợi bảo hiểm.

Bước 5: Kiểm tra quyền lợi bảo hiểm

• Nếu muốn tra cứu quyền lợi bảo hiểm, chọn “Chi trả quyền lợi”.

• Xem chi tiết các khoản chi trả, điều kiện hưởng quyền lợi khi có sự kiện bảo hiểm.

Lưu ý:

• Đảm bảo nhập đúng thông tin cá nhân để tra cứu chính xác.

• Kiểm tra kỹ thời hạn đóng phí để tránh mất hiệu lực bảo hiểm.

• Nếu có vấn đề đăng nhập hoặc sai thông tin, liên hệ ngay tổng đài CSKH OPES để được hỗ trợ nhanh nhất.

4.3. Liên hệ hotline của công ty bảo hiểm

Để được hỗ trợ tra cứu hợp đồng bảo hiểm qua Hotline, khách hàng cần cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân để tổng đài viên xác minh danh tính. Cụ thể, bạn cần chuẩn bị số CCCD, số hợp đồng bảo hiểm và số điện thoại đã đăng ký. 

Sau khi xác nhận, nhân viên tổng đài sẽ cung cấp các thông tin chi tiết về tình trạng hợp đồng, lịch sử thanh toán, thời hạn đóng phí và quyền lợi bảo hiểm. Đối với khách hàng của OPES, bạn có thể tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhanh chóng bằng cách liên hệ Hotline OPES: 1900 633 613.

Bạn có thể tra cứu bảo hiểm nhân thọ tại hotline liên hệ của OPES

4.4. Liên hệ tư vấn viên chăm sóc hợp đồng

Liên hệ trực tiếp tư vấn viên chăm sóc hợp đồng là một trong những cách kiểm tra hợp đồng bảo hiểm nhân thọ hiệu quả mà nhiều khách hàng lựa chọn. Vì tư vấn viên là người làm việc trực tiếp với bạn, họ sẽ nắm rõ mọi thông tin hợp đồng, bao gồm điều khoản, quyền lợi bảo hiểm, sản phẩm đi kèm, giúp bạn tra cứu nhanh chóng và chính xác nhất.

Bên cạnh đó, các tư vấn viên đều được đào tạo nghiệp vụ chuyên sâu, không chỉ hỗ trợ khách hàng kiểm tra hợp đồng bảo hiểm mà còn đưa ra lời khuyên phù hợp nếu cần điều chỉnh thông tin, nâng cấp quyền lợi hoặc bổ sung sản phẩm bảo hiểm. Nếu bạn có bất kỳ thắc mắc nào liên quan đến quyền lợi chi trả, thời hạn hợp đồng, lịch sử đóng phí, hãy liên hệ ngay với tư vấn viên để được hỗ trợ kịp thời.

4.5.  Đến quầy giao dịch

Đến quầy giao dịch của công ty bảo hiểm là một cách tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ trực tiếp, giúp khách hàng kiểm tra thông tin nhanh chóng và chính xác. Khi đến quầy, bạn cần chuẩn bị CMND/CCCD, số điện thoại đã đăng ký và mã số hợp đồng bảo hiểm để nhân viên hỗ trợ tra cứu dễ dàng hơn.

Ngoài việc kiểm tra hợp đồng, khách hàng cũng có thể thực hiện các giao dịch khác như đóng phí bảo hiểm, cập nhật thông tin cá nhân hoặc yêu cầu giải quyết quyền lợi bảo hiểm ngay tại quầy. Điều này giúp đảm bảo mọi thủ tục được xử lý nhanh chóng và đúng quy trình.

Lưu ý:

• Quầy giao dịch chỉ hoạt động trong giờ hành chính, do đó, khách hàng cần sắp xếp thời gian hợp lý để tránh ảnh hưởng công việc.

• Một số chi nhánh có thể quá tải vào giờ cao điểm, vì vậy, bạn nên đến sớm hoặc đặt lịch hẹn trước để được hỗ trợ nhanh nhất.

Các bài viết liên quan: 

• Mẫu hợp đồng bảo hiểm xe cơ giới 2025 | Những điều cần lưu ý

• Hợp đồng bảo hiểm vô hiệu khi nào? 11 Trường hợp cần biết

Trên đây là 5 cách tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhanh chóng, tiện lợi và dễ dàng giúp bạn nắm rõ quyền lợi, kiểm soát thông tin và đảm bảo hợp đồng luôn có hiệu lực. Tại Bảo hiểm OPES, quý khách có thể dễ dàng kiểm tra hợp đồng qua website, ứng dụng di động, tổng đài Hotline, tư vấn viên hoặc trực tiếp tại quầy giao dịch.